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关注杜沃回族人民!银行信用卡风险管控再次收

作者:admin    发布时间:2020-10-11 22:47     浏览次数 :

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“最近信用卡的风险控制似乎收紧了很多。看各大银行官网,受信用卡约束的项目比较多。”南湖区的王珂先生和他的同事聊天。

克日,

许多商业银行再次发出风险警告,

明确禁止用信用卡套现和刷卡。

这表明,

在疫情情况下,

商业银行信用卡风险控制再次收紧。

/01/

许多银行发布了信用卡警告通知

据报道,一些银行要求持卡人不得以套现、欺诈或恶意计费等任何非法或虚假消费方式获取银行信贷资金、积分、权益、奖品或增值服务。不得以任何欺诈手段或非法工具恶意获取权利或利益。

有的银行甚至指出,不要通过非正规业务渠道或虚假手段恶意拿走银行信贷资金、积分、权益,否则将保留向某人举报风险黑名单进行征信的权利,并追究相关执法责任。

中国银行

根据《关于进一步明确信用卡资金用途的通告》公告,个人信用卡透支资金应当用于消费,不得用于生产计划、投资等非消费领域,包括但不限于房地产、证券投资、理财、其他股权投资等约束领域,不得用于违规套现。如果涉及非法用卡,银行有权接受风险控制措施。

中行表示,如果信用卡透支资金用于信用卡正常使用以外的业务,可能会导致业务失败。请妥善保管与信用卡业务业务使用相关的业务凭证,以备核查。

中国农业银行

《关于进一步明确信用卡资金用途的通告》公布,其中说明:信用卡透支资金仅用于日常消费,不得用于购房、投资、生产规划等非消费领域(国家执法法律允许的除外)以及涉嫌违反国家外汇管理相关规定的领域。信用卡私人客户和特约商户不得有欺诈、诈骗、提现和非真实业务等违法行为。

本行的表现,如持卡人违反,将取消其今后参加此项及其他运动的资格、冻结积分、撤回礼品、取消优惠、调整信用额度等管控措施,并保留追究相关执法责任的权利。

此外,中信银行、兴业银行和中原银行也发布了信用卡使用警告。

/02/

“降级”是一个动态的调整过程

除了再次明确警告使用信用卡资金外,多家银行不再为部门行业商户和第三方支付机构的信用卡业务积累积分。

与此同时,使用信用卡的市民也报告称,他们包里的信用卡被“降级”甚至“屏蔽”,他们还在社交平台上展示了自己被降级和锁定的照片。

一位和王先生谈过话的同事说,他的一个亲戚遭遇了“信用降低”,说:“1.7万的信用卡额度,已经运营了几年,一直在正常使用,也在正常还款,没有任何违约行为。因为疫情,前两个月还款最低。因为还款时间问题,发生了违约金。他用公司的营运资金全额还款。还款后,信用卡额度降为3000元。”

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